ПРОГНОЗИРАН ПАРИЧЕН ПОТОК: ОТ КАКВО СЕ СЪСТОИ И ПРИМЕР - ДУДА

В прогнозния паричен поток е оценка на парите, които се очаква да влизат и излизат от бизнеса. Включва всички прогнозни приходи и разходи. Прогнозата за паричните потоци обикновено обхваща период от 12 месеца. Въпреки това, прогнозите могат да обхванат по-кратък период, например месец или седмица.

Паричният поток може да показва как се развива бизнес; можете да видите колко пари минават през бизнеса. Подобно на много от финансовите номера на компанията, може да се прогнозира паричен поток.

Източник: pixabay.com

Би било интересно да можем да видим как може да изглежда паричния поток в бъдеще, което може да се направи с прогнозен паричен поток. Дори компаниите със здравословен растеж и силни продажби рискуват да дължат повече, отколкото могат да си позволят през даден месец.

За щастие, прегледът на прогнозата за вашите парични потоци всеки месец може да ви помогне да идентифицирате потенциалните дефицити на пари в следващите месеци.

Какъв е прогнозният паричен поток?

Проектирането на паричен поток може да даде по-ясна представа за това къде отива бизнес и как могат да бъдат направени подобрения.

Прогнозите за паричните потоци могат да помогнат за прогнозиране на паричните излишъци или недостиг в бизнеса. Можете да видите кои периоди имат повече приходи или повече разходи. Прогнозите могат да се използват и за оценка на ефектите от евентуална промяна в бизнеса.

Например, наемане на служител през следващите няколко месеца. Към прогнозата могат да се добавят заплати на служителите, данъци и други разходи. По този начин е възможно да се наблюдава как наемането на служителя може да повлияе на паричния поток.

Могат да се правят множество прогнози на паричния поток. Можете да направите прогноза за оптимистичен сценарий, песимистичен и най-вероятния. Това може да ви помогне да видите как се прави бизнес в множество ситуации.

Използване на прогнозирания паричен поток

Ако се изисква заем, може да се изисква прогнозен паричен поток, който да демонстрира способност за плащане. Кредиторите могат да видят какъв е бизнесът и да преценят неговата ликвидност въз основа на оценките.

Можете да определите дали бизнесът отговаря на очакванията, като прегледате прогнозите му, сравнявайки ги с реалните резултати. Това може да помогне да се определи къде трябва да се правят корекции, като например намаляване на разходите.

Прогнозата за паричните потоци обаче никога няма да бъде перфектна. Това е изискано предположение. Въпреки несъвършенствата, тези оценки могат да бъдат полезни инструменти и ръководства.

важност

Важно е, защото ако бизнесът изчерпи пари и не може да получи нови финанси, той ще стане неплатежоспособен. Паричният поток е жизнената кръв на всички бизнеси.

В резултат на това е от съществено значение управлението да проектира какво ще се случи с паричния поток, за да гарантира, че компанията разполага с достатъчно средства, за да оцелее. Ето основните причини, поради които прогнозираният паричен поток е толкова важен:

- Определете предварително евентуалния дефицит в паричните баланси. Помислете за прогнозирания паричен поток като система за ранно предупреждение. Това е най-важната причина за прогнозиран паричен поток.

- Уверете се, че компанията може да плаща на доставчици и служители. Доставчиците, които не таксуват скоро, ще спрат да доставят бизнеса. Още по-лошо е, ако служителите не бъдат изплатени навреме.

- Откриване на проблеми с плащанията на клиенти. Изготвянето на проекцията насърчава компанията да наблюдава колко бързо клиентите изплащат дълговете си.

Като важна дисциплина на финансовото планиране, прогнозираният паричен поток е важен процес на управление, подобен на подготовката на бизнес бюджети.

Как да изчислим прогнозния паричен поток?

-Започнете с размера на паричните средства, които компанията има в началото на периода. Тоест, целият доход минус всички разходи от предходния период.

-Причислява се колко пари ще влязат в бизнеса през следващия период. Входящите парични средства могат да включват доходи, предишни продажби на кредит и заеми. Бъдещите продажби се прогнозират, като се гледат тенденциите в приходите от предходни периоди.

Всеки нов фактор, който може да се различава от предишните периоди, трябва да се вземе предвид. Например добавянето на нов продукт може да доведе до по-големи продажби.

- Всички разходи, които ще бъдат платени за следващия период, се изчисляват. Трябва да се вземат предвид както променливите, така и постоянните разходи. Променливите разходи, като суровините, се колебаят с продажбите. Фиксираните разходи не се променят от продажбите и включват наем, комунални услуги и застраховка.

- Прогнозните разходи се изваждат от прогнозния доход. Полученият брой е прогнозният паричен поток на бизнеса.

- Паричният поток се добавя към началния баланс. Това ще даде заключителния баланс. Това число ще бъде и началното салдо за следващия период.

пример

Това е пример за прогнозен паричен поток на компанията, съкратен до четири месеца за яснота и простота:

Началният баланс е сумата пари, която ще бъде налична в началото на всеки месец.

В паричния доход, всички пари, които всеки месец влизат в компанията за събиране от продажби на кредити, директни продажби, заеми и др.

Общият паричен доход е сумата от всички суми парични доходи за всеки месец.

Изплатените пари изброяват всички разходи, които бизнесът може да понесе всеки месец, като ведомости за заплати, дължими към доставчици, наемни плащания и заеми.

В общите парични потоци се добавят всички разходи, за да се видят точно парите, които ще излизат всеки месец.

Паричният поток е просто вашият общ доход за месеца минус общите ви разходи за месеца.

Финален резултат

Заключителният оперативен паричен баланс е сумата, която действително има значение от прогнозирания паричен поток. Ако се наблюдават общи положителни цифри, може да са на разположение някои допълнителни пари, които да инвестират обратно в бизнеса.

Ако видите отрицателен брой през някой от месеците, имате време да прецените различни опции, за да подготвите бизнеса за такова превратно положение.

Препратки

Майк Капел (2018). Как да създадете проекция на паричния поток. Софтуер Patriot. Взета от: patriotsoftware.com.
Wells Fargo Works (2016). Създаване на проекция на паричния поток. Взета от: wellsfargoworks.com.
Тим Бери (2019). Как да прогнозираме паричния поток. Bplans. Взета от: articles.bplans.com.
Уикипедия, безплатната енциклопедия (2019). Прогнозиране на паричния поток Взета от: en.wikipedia.org.
KashFlow (2019). Прогноза за паричния поток Взета от: kashflow.com.

ПРОГНОЗИРАН ПАРИЧЕН ПОТОК: ОТ КАКВО СЕ СЪСТОИ И ПРИМЕР - ДУДА - 2025