ПОСТОЯННИ ИНВЕСТИЦИИ: КАКВИ СА ТЕ, ДОХОДИ, ВИДОВЕ, ПРИМЕРИ - ДУДА - 2025

На постоянни инвестиции са инвестиционни сметки, които представляват дружеството, включително акции, облигации, недвижими имоти и пари в брой. Те се намират в актива на баланса на дружеството. Те са активи, които организацията възнамерява да поддържа в дългосрочен план.

Следователно, това са дълготрайни активи, които не се използват в оперативни дейности за генериране на доход. Тоест, те са активи, които се държат повече от година и се използват за създаване на друг доход извън обичайната дейност на компанията.

Източник: pixabay.com

Традиционно балансът разделя общите дългосрочни активи на постоянни инвестиции, растителни активи или дълготрайни активи и нематериални активи. По този начин инвеститорите могат да видят колко компанията инвестира в своите операции в сравнение с други дейности.

Сравнение с временни инвестиции

Постоянната инвестиционна сметка се различава значително от временната инвестиционна сметка по това, че временните инвестиции вероятно ще бъдат продадени доста бързо, докато постоянните инвестиции няма да се продават с години и в някои случаи никога няма да бъдат продадени.

Това, че сте постоянен инвеститор, означава, че сте готови да приемете някакъв риск в преследване на потенциално по-високи награди и че можете да си позволите да бъдете търпеливи за по-дълъг период от време.

Една лихва, свързана с лихви, може да произвежда само няколко процентни пункта всяка година. Поскъпването на акциите обаче може да доведе до двуцифрена възвръщаемост и да увеличи портфейла многократно в бъдеще.

Какво представляват постоянните инвестиции?

Ако временните инвестиции са свързани със запазването на капитала, постоянните инвестиции са свързани със създаването на богатство.

Компанията обикновено не купува облигации като част от своите операции, освен ако не е инвестиционен посредник. Купуването на облигации се счита за инвестиция за производствена компания.

Става въпрос за създаването на вида инвестиционен портфейл, който ще осигури приходи за по-късно в бизнеса. Това може да бъде допълнителен доход.

Инвестирането в дългосрочен план означава приемане на определен размер на риска в търсене на по-високи печалби. Това обикновено означава инвестиции като акции и недвижими имоти.

Класификация в баланса

Когато холдингова компания или друга фирма купува облигации или обикновени акции като инвестиция, решението да се класифицира инвестицията като временна или постоянна има някои големи последици за това как тези активи се оценяват в баланса.

Краткосрочните инвестиции се маркират от пазара и всяко намаление на стойността се признава като загуба.

Увеличенията на стойността обаче не се признават, докато артикулът не бъде продаден. Следователно класификацията на инвестицията в баланса, независимо дали е краткосрочна или дългосрочна, има пряко влияние върху нетния доход, който се отчита в отчета за доходите.

Бизнес инвестиции

Бизнес инвестиция може да не е постоянна инвестиция. Дружеството обаче може да задържи инвестицията с намерението да я продаде в по-далечното бъдеще.

Тези инвестиции се класифицират като „на разположение за продажба“, стига да не се очаква очакваната дата на продажба в рамките на следващите 12 месеца.

Постоянните инвестиции на разположение за продажба се отчитат по себестойност при закупуването им и впоследствие се коригират така, че да отразяват справедливата им стойност в края на всеки период.

Нереализираните печалби или загуби от холдинг се записват като "друг доход", докато се продаде постоянната инвестиция.

Приходи от постоянни инвестиции

При постоянните инвестиции съществува почти постоянна дилема между сигурността и растежа. Сигурността предлага защита на инвестираните пари, но не много бъдещ потенциал.

Всъщност при днешните лихви, сигурните инвестиции могат да загубят пари чрез инфлация.

Именно там е необходим растеж. Тя има рискове, но най-добрите постоянни инвестиции ще надхвърлят тези рискове и ще увеличат парите многократно.

Тъй като няма начин да знаете със сигурност какъв ще бъде най-добрият доход или да избегнете краткосрочните спадове, най-добрата стратегия е да инвестирате във всички видове активи едновременно.

Средният годишен доход от акции, базиран на S&P 500, е от порядъка на 10% годишно. Това включва както печалби от капитал, така и приходи от дивиденти.

Подгответе се да изтърпите възходи и падения

Рискът от постоянните инвестиции е, че те могат да загубят стойност във всеки даден момент. Те са капиталови инвестиции, но не е гарантирано да върнат капитала.

Въпреки това, тъй като те ще продължат дългосрочно, те ще имат шанс да отскочат. Въпреки че инвестицията може да спадне с 20% през следващите пет години, тя може да удвои или утрои стойността си през следващите 10 години.

Трябва също така да мислите дългосрочно, за да увеличите възвръщаемостта на инвестициите. Вместо да продавате акции, които печелят 50% за пет години, трябва да чакате по-дълго, за да получите 100% или повече.

Не преекспонирайте съотношението цена / печалба

Инвеститорите често поставят висока премия върху съотношението цена / печалба, но не е разумно да се набляга твърде много на един индикатор. Съотношението цена / печалба се използва най-добре във връзка с други аналитични процеси.

Съпротивлявайте се на примамката на евтините акции

Някои погрешно смятат, че има по-малко загуба от запасите на ниски цени. Ако обаче акция от $ 5 потъне до $ 0 или акция от $ 75 направи същото, 100% от първоначалната инвестиция ще бъде загубена.

Видове постоянни инвестиции

мерки

В много отношения акциите са основната постоянна инвестиция. Те имат следните предимства:

- Те са „хартиени“ инвестиции. Следователно не е нужно да управлявате собственост или бизнес.

- Представяне на собствеността в компании, генериращи печалба.

- Те могат да увеличат стойността си в дългосрочен план, често драматично.

- Много акции плащат дивиденти, осигурявайки постоянен доход.

- Повечето са много течни, което ви позволява да ги купувате и продавате бързо и лесно.

- Инвестиционният портфейл може да бъде разпределен в десетки различни компании и индустрии.

- Може да се инвестира през международни граници.

Дългосрочни облигации

Те са ценни книжа, които натрупват лихва при срок над 10 години. Съществуват различни видове дългосрочни облигации като корпоративни, държавни, общински и международни облигации.

Основната атракция на облигациите обикновено е лихвеният процент. Тъй като имат дългосрочен характер, обикновено плащат по-висока доходност от краткосрочните лихвени ценни книжа.

Най-големият риск за облигациите е повишаването на лихвите. Рискът е той да бъде заключен в облигацията в продължение на много години, при лихвен процент под пазарния.

Ако лихвените проценти паднат под лихвения процент, при който облигацията е закупена, пазарната стойност на облигацията може да се увеличи.

Взаимни фондове

Те функционират като портфейли на голям брой различни акции и облигации. Поради тази диверсификация те могат да бъдат една от най-добрите налични дългосрочни инвестиции.

Всичко, което трябва да се направи, е да се разпредели сума в един или повече фондове, а парите ще бъдат вложени от името на инвеститора.

Средствата могат да бъдат използвани за инвестиране на финансовите пазари по почти всеки начин, който искате.

Например, ако искате да инвестирате в общия пазар, можете да изберете фонд въз основа на широк индекс, като S&P 500. Средствата могат да инвестират и в акции или облигации.

Можете също така да инвестирате в специфични пазарни сектори. Това може да бъде висока технология, където се избира фонд с тази специализация.

Недвижим имот

Недвижимите имоти често се споменават като алтернатива на акциите като най-добрата постоянна инвестиция.

Най-основният начин да инвестирате в недвижими имоти е да притежавате собствени помещения. За разлика от други инвестиции, недвижимите имоти могат да бъдат много печеливши, особено ако сте собственик-обитател.

Примери

Земя

Земята сама по себе си е дългосрочен актив, който обикновено се използва в операциите на бизнеса, но не трябва да бъде.

Например, производител, който иска да разшири фабриката си, може да купи 300 декара земя. Използвайте 100 декара за изграждане на фабриката.

Производителят запазва останалите 200 декара и се надява да го продаде на друга компания, която търси място за закупуване в индустриалния парк.

Тази земя се счита за инвестиция и не се използва в операциите на компанията. Следователно той се класифицира като постоянна инвестиция, а не като дълготраен актив.

Действия за растеж

Това са акции на компании с основната атракция на дългосрочния им растеж. Те често не изплащат дивиденти, ако го правят, са много ниски.

Възвръщаемостта на тези акции може да бъде огромна. Действието на Apple е отличен пример. Още през 1990 г. той можеше да бъде закупен за по-малко от 1 долар. В момента обаче Apple се търгува с приблизително 208 долара за акция.

Apple е пример за класически успешен растеж. Има и други истории за успех, но има поне равен брой запаси за растеж, които никога не отиват никъде.

Високи дивидентни запаси

Акции с висок дивидент се емитират от компании, които връщат значителна сума на нетна печалба на своите акционери. Тези акции често плащат по-висока доходност от инвестициите с фиксиран доход.

Например, докато текущата доходност по 10-годишна облигация в САЩ е 2,79%, акциите с висок дивидент често плащат повече от 3% годишно.

Примери: AT&T, с дивидентна доходност от 5,57%, Verizon, с дивидентна печалба от 4,92%, и General Electric, с дивидентна доходност 3,61%.

Те също имат перспектива за увеличаване на капитала. Намаляването на приходите обаче може да затрудни компанията да изплаща дивиденти.

Препратки

1. Александра Близнак (2019). Дългосрочни инвестиции. Investopedia. Взета от: investstopedia.com.
2. Инвестистопедия (2019). 10 съвета за успешна дългосрочна инвестиция. Взета от: investstopedia.com.
3. Кевин Меркаданте (2019). Най-добрите дългосрочни инвестиционни стратегии и продукти. Добри финансови центове. Взета от: goodfinancialcents.com.
4. Моят счетоводен курс (2019). Какво представляват дългосрочните инвестиции? Взета от: myaccountingcourse.com.
5. TIAA (2019). Пет принципа за дългосрочни инвестиции. Взета от: tiaa.org.
6. Богатство поклонник (2019). Какво е дългосрочна инвестиция? Взета от: richpilgrim.com.